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济南农商银行获准代理市级国库集中支付业务资格
发布时间:2015-12-18 丨 阅读次数:834

   近日,济南市财政局正式批复济南农村商业银行股份有限公司,同意该行代理市级财政国库集中支付业务,标志着该行在财政金融业务拓展方面又迈出了坚实的步伐。

   一、增强认识,前瞻规划。财政国库管理是通过设立国库账户体系来实现财政资金的集中管理、集中支付。各级财政国库资金来源和运用都要通过国库账户并依托国库集中支付系统来实现。实行财政国库集中支付后,拥有了财政零余额账户,一定程度上就有了切入财政机构业务市场的机会,取得该单位的综合金融业务代理权。为此,济南农商银行在内部进一步统一思想认识,制订了财政业务公关营销的规划目标,将财政资金营销的核心工作集中在代理财政国库集中支付业务,通过代理财政国库集中支付业务,取得财政部门和财政预算单位的零余额账户开户权,从而获取以零余额账户为中心的关联业务和上游客户。

   二、分层营销,无缝对接。济南农商银行成立后,立即成立了由董事长任组长的财政业务公关营销首席营销团队,对财政业务拓展实施分层公关,全面对接。一是实施高层对接。分别向市政府和市财政局提出了全面代理市级国库集中支付业务的申请,同时首席营销团队向市政府、市财政局和人民银行有关领导进行汇报沟通,重点将济南农商银行作为本地银行改革发展成果及多年来服务地方经济取得的巨大成就、服务财政业务的经验优势等进行交流。二是运营管理条线进一步对接人民银行营管部国库管理部门,就相关专业资质进行沟通汇报。三是业务营销部门直接对接市财政国库业务部门,全面阐述该行支持地方经济建设、多年财政业务业务经办等方面的成就和经验。在全行共同努力下,最终取得了财政部门的认可,正式批复同意该行代理国库集中支付业务。

    三、加强管理,提升水平。近年来,济南农商银行不断强化代理国库现金管理、代收政府非税收入、代理区级国库集中支付、代理发放各类涉农补贴等涉财政类业务的科技系统建设,开发上线了山东省财政厅财银税源监测管理系统等信息系统,涉财政类业务科技信息建设水平不断提高。同时不断加大员工的培训力度,代理财政业务水平不断提升,积累了丰富的代理财政业务经验,全行在监管指标、资金实力、科技系统、风险控制等方面具备了代理济南市国库集中支付业务的条件和能力。截至2015年7月末,该行当年累计代收政府非税收入14469笔,累计代收金额6.89亿元,自年初以来日均余额4.75亿元;自2010年以来已累计操作省市级国库现金管理10期,金额99.3亿元。济南农商银行将根据批复精神和市级财政国库集中支付业务的有关规定,依托省联社国库集中支付系统,进一步细化操作规程,健全内控制度,加强人员培训,以优质、高效的服务,做好市级财政国库集中支付业务。


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